Služba PREMIUM

• Garantujeme vám individuálny prístup a stretnutia priamo s vaším osobným poradcom. Minimálne 1x ročne môžete využiť osobnú konzultáciu so zameraním na revíziu majetku a finančných produktov s ohľadom na vašu aktuálnu situáciu a plány do budúcna.
• Získate zvýhodnené podmienky pri finančných produktoch. Ušetríte tak na poplatkoch a zväčšíte objem svojho finančného majetku.
• V priebehu spolupráce máte možnosť využiť operatívne konzultácie v súvislosti so spravovaným finančným majetkom a uzatvorenými zmluvami (výpisy, zmeny, analýza trhu, vyjadrenie k externým ponukám a iné).
• Osobný poradca za vás vyrieši značnú časť administratívy, ako sú žiadosti o zmenu dokladov totožnosti, osobných údajov alebo adresy či administratívu spojenú so zmenami vo finančných produktoch. Spoľahnúť sa môžete tiež na asistenciu pri riešení poistných udalostí a iné výhody.
• Máte možnosť využiť komplexný servis pri kúpe, predaji alebo investícii do nehnuteľnosti (znalec, realitná agentúra, právnik, vybavenie hypotéky, poistenie nehnuteľnosti, vinkulácie, kataster, pomoc pri čerpaní).

• Detailná analýza a komplexný pohľad na osobné financie tvorí základ dlhodobého riešenia na vaše finančné ciele a optimalizáciu vašich výdajov za finančné produkty.
• Jednou z nosných častí tejto služby je pomoc pri tvorbe a správe finančného kapitálu, ktorý vám generuje pasívne príjmy.
• Pomôžeme vám s optimalizáciou vašich výdajov za finančné produkty, pripravíme vám riešenie na dosiahnutie vašich finančných cieľov (financovanie bývania, dôchodkové zabezpečenie, zabezpečenie príjmov a majetku, finančné zabezpečenie detí) a pomôžeme vám aj s celkovou správou vašich finančných aktív.
  Takmer pri každom finančnom produkte je možné dosiahnuť, aby ste za neho platili menej (minimalizácia poplatkov), mali z neho väčší úžitok (efektívne nastavenie) alebo získali vyšší príjem (maximalizácia výnosov).
• Pripravíme vám komplexné riešenie na mieru, ktoré zodpovedá vašej aktuálnej situácii.

Hypotekárne financovanie

• Prednostne spracujeme vašu žiadosť o úver a garantujeme vybavenie zvýhodnenej úrokovej sadzby.
• Budeme sledovať výročie fixácie vašej hypotéky a vyjednáme lepšiu sadzbu podľa aktuálnej ponuky na trhu.
• Pri kúpe nehnuteľnosti zorganizujeme celý proces za vás (realitná kancelária, znalec, právnik, vybavenie hypotéky, kataster, pomoc pri čerpaní).

Investovanie a tvorba majetku

• Ponúkame vám nastavenie investície a výber vhodného investičného produktu na mieru vašej aktuálnej situácii a požiadavkám.
• Investičné stratégie sú zamerané na stabilitu a dlhodobý rast hodnoty vášho majetku.
• Garantujeme vám min. 50 % zľavu zo vstupných poplatkov do investičných riešení.
• Aktualizujeme vaše portfólio podľa aktuálnej situácie na trhu, vašich požiadaviek a finančných potrieb.

Životné a neživotné poistenie

• Poistenia vám nastavíme na mieru podľa vašej aktuálnej situácie, potrieb a požiadaviek.
• Garantujeme maximálne obchodné zľavy na poistné, čo môže tvoriť úsporu 10 až 40 % z výšky poistného.
• Zameriavame sa na kvalitu poistného krytia a poskytovaných služieb s možnosťou výberu vhodného riešenia porovnaním viacerých poisťovní na slovenskom trhu.
• Sledujeme výročie vašich zmlúv s prepočítaním ceny vo vzťahu ku kvalite poskytovaného krytia v konkurenčných produktoch.
• Pravidelne aktualizujeme nastavenia poistenia so zohľadnením zmien vašej životnej situácie, potrieb a požiadaviek či zmien na trhu.

Službu PREMIUM poskytujeme najmä klientom, ktorí spĺňajú nasledovné podmienky:

• celková výška ich investícii v našej správe je viac ako 50.000 €

alebo

• využívajú cez nás produkty z 3 produktových skupín a zároveň ich čistý mesačný príjem prevyšuje 3.000 €.
  
  Pozn.: Produktové skupiny, ktoré sa zarátavajú do počtu využitých produktov, sú nasledovné: hypotéka, životné poistenie, pravidelné investovanie nad 300 € mesačne a jednorazová investícia nad 30 000 €.